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阳光保险2023业绩出炉:保持定力均衡发展 价值创造能力递增

日期: 2024-03-26

香港,2024年3月26日 - (亚太商讯) - 近期,中国政府陆续出台了一系列鼓励和支持保险业发展的政策措施,为行业发展注入了强大的活力与动力。作为21世纪以来内地成立的205家保险企业中,唯一一家上市的传统险企,阳光保险集团股份有限公司(「阳光保险」或「公司」,6963.HK)于近日发布上市后首个完整经营年度的业绩公告,交出高质量答卷。公司于2023年持续聚焦主业发展,以不变的创业初心、强大的战略定力、稳定的企业治理,在复杂的经济环境下,依然保持了各项业务稳健增长,价值创造能力持续增强,增长态势良好。

根据业绩公告,2023年,阳光保险实现总保费收入(单位:人民币,下同)1,189.1亿元,同比增长9.3%。实现保险服务收入599.0亿元,同比增长7.5%。归属于母公司股东的净利润37.4亿元。内含价值为1,040.6亿元,可比口径较上年末增长6.4%。总投资收益率3.3% ,综合投资收益率4.8%。

寿险着力推进「一身两翼」发展  新业务价值快速增长

寿险业务是阳光保险的核心业务之一,也是其持续经营、稳健发展的基础。2023年,公司寿险业务坚持以价值发展为核心,不断加强资产负债匹配、偿付能力充足等基础管理,持续优化业务结构、提升业务品质。在销售渠道多元并进战略下,着力推进「一身两翼」发展;同时深化推进「纵横计画」落地,围绕客户家庭的全生命周期需求,成功推出「三张保单保一生、五张保单全家福、七彩阳光满堂红」产品配置理念与保单体系,客户思想持续落地,新业务价值节节向上。

数据显示,阳光人寿2023年实现总保费收入746.0亿元,同比增长9.2%;其中新单期缴保费收入181.0亿元,同比增长22.7%;一年新业务价值36.0亿元,可比口径同比增长44.2%。截至2023年末,有效客户数1,307万。

业务拓展策略上,阳光人寿积极推进渠道多元化、多结构的全面发展模式,取得了诸多突破性进展。在个险渠道,公司持续推进并深化差异化经营管理模式,精准挖掘差异化的客户需求,业务发展实现提质增效。

2023年个险渠道实现总保费收入186.7亿元,同比增长18.1%,其中新单期缴保费收入43.0亿元,同比增长46.5%。实施分客群精细化经营策略下,队伍产能与绩优人员数量大幅提升,个险渠道人均产能2.1万元,同比增长44.4%,达到MDRT标准人数同比增长84.7%。传统营销方面,升级新人培育体系,提升新人客户经营能力,2023年,新人人均产能约1.5万元,同比提升50.2%。阳光特色的职域营销价值发展模式逐步成型,2023年新单期缴保费收入实现翻倍以上增长。

银保渠道持续优化业务结构,价值型业务贡献占比明显提升。其他渠道坚定稳中求进战略,持续探索价值发展新模式,满足多场景下客户需求。

财险业务结构和品质持续优化  盈利水平有效提升

财险业务是阳光保险的另一大优势业务。2023年,财险业务以「车险智能生命表」「非车数据生命表」与「信用保险生命表」三张生命表为根本抓手,全面打造风险定价和资源配置的核心能力,将车险真正打造成财险稳定盈利的基础,同时实现非车业务的平衡发展。财险业务规模快速增长,盈利水平持续提升,业务结构和品质持续优化,高质量发展迈上新台阶。

数据显示,2023年,阳光财险主要价值业务和战略性板块保持快速增长,实现原保险保费收入442.4亿元,同比增长9.6%;承保综合成本率98.7%,同比优化0.7个百分点,承保利润5.7亿元,同比增加3.4亿元;截至2023年12月31日,有效客户数1,920万。

在机动车辆险方面,阳光财险车险原保险保费收入261.4亿元,同比增长6.1%,承保综合成本率98.9%,实现承保利润2.9亿元。

在非机动车辆险方面,阳光财险非车险原保险保费收入181.0亿元,同比增长14.9%。其中,农险保费增速42.1%,政策性健康险保费增速65.3%。承保综合成本率98.6%,实现承保利润2.9亿元。

同时,阳光财险围绕「伙伴行动」商业模式,以打造值得信赖的企业风险管理伙伴为目标,通过「保险+科技+服务」的形式,为多个领域成功打造行业专属的风险管理解决方案,真正站在客户视角共同管理风险。2023年,累计为1.4万个企业客户提供科技减灾和专业风险咨询服务。

总体而言,2023年,阳光保险专注主业发展与价值创造能力提升,持续深化落实客户战略与客户思想,实现了寿险、财险两大业务板块的均衡发展,并进一步夯实风险底线,交出一份亮眼的成绩单。这家从创始人开始创业将满20周年的企业,以一直以来保持不变的奋斗初心和稳定的公司治理,实现稳健增长。展望2024年,随着政策持续发力,信心提振、内需扩大、居民养老和财富管理需求释放,保险行业发展空间将进一步打开。借助行业高速发展的东风,公司有望在市场竞争中奋勇争先,实现更为稳步优质的成长。